Интегрированная банковская система "Центавр-Дельта"

"Центавр-Дельта" - это современное решение, основанное на технологии клиент-сервер, которое обеспечивает высокую производительность при автоматизации банковской деятельности и исключает затраты, связанные с традиционными SQL СУБД (системами управления базами данных). Комплекс "Центавр-Дельта" - это решение, основанное на технологии клиент-сервер, которое дает высокую производительность при автоматизации банковской деятельности и исключает затраты, связанные с традиционными SQL СУБД. Система "Центавр-Дельта" является развитием ИБС "Центавр/Центавр-ADS" и совмещает в себе все функциональные возможности ИБС "Центавр" с мощностью и надежностью СУБД Advantage Database Server.

Произвольная настройка архитектуры комплекса

"Центавр-Дельта" допускает произвольную настройку архитектуры комплекса и взаимодействующих с ним внешних систем.

Система успешно эксплуатируется на платформах Windows NT, Windows 2000, Windows 9x, Netware 3.x/4.x/5.x.
Для оптимального использования ресурсов системы возможны ее конфигуации в архитектуре клиент-сервер, файл-сервер, а также смешанный тип, когда часть подсистем работает в архитектуре клиент-сервер, а остальные подсистемы – в архитектуре файл-сервер.

Возможна работа комплекса "Центавр-Дельта" в сетях с выделенным сервером, в одноранговых сетях, на отдельных локальных станциях. Во всех случаях поддерживается архитектура клиент-сервер с использованием сервера ADS.

Технология клиент-сервер

При организации работы с базами данных комплекс "Центавр-Дельта" использует современную СУБД Advantage Database Server (ADS).

Advantage Database Server – это масштабируемая, высокопроизводительная СУБД в архитектуре клиент-сервер, разработанная фирмой Extended Systems Inc (США).

СУБД ADS добавляет преимущества клиент-серверной технологии мобильным, сетевым и интернет-приложениям, работающим с базами данных на основе dbf-файлов. Использование Advantage Database Server позволяет получать новые преимущества без переписывания существующих приложений и без изменения аппаратного обеспечения. Advantage Database Server – это продукт для Windows NT, Windows 2000, Windows ME, Novell NetWare версий 3.х, 4.х и 5.х, а также "локальный" сервер для Windows 95/98 и Windows 2000.

Работа в режимах удаленного доступа

Работа по схеме удаленного терминального доступа может осуществляться как по выделенным линиям, так и по модему.

Для обеспечения работы могут быть использованы:

• терминальный сервер – Windows 2000 Server (W2K)

• рабочие станции – Windows 2000 Professional (W2KPro)

Выбор указанных программных продуктов не является обязательным и обусловлен тем, что фирмой-разработчиком в них встроена поддержка удаленного (терминального) доступа, и нет необходимости в дополнительных затратах на получение лицензий терминального доступа.
При работе через обычный модемный канал существует возможность работы нескольких рабочих мест с использованием одного модема. При этом скорость работы приложений комплекса будет ниже. К одному модему можно подключать несколько компьютеров, используя при этом модемную карту (пул), т.е. к одному терминальному серверу W2K в головном отделении можно подключить несколько удаленных отделений.
Минимальная скорость передачи данных по модему, необходимая для работы комплекса в удаленном режиме, составляет не менее 5 КБод.

Комплексная автоматизация всего спектра банковских операций

"Центавр-Дельта" – это многофункциональное решение, позволяющее осуществить комплексную автоматизацию всего спектра банковской деятельности, т.е.:

• расчетно-кассовое обслуживание клиентов;

• валютные операции;

• операции по корреспондентским счетам;

• подготовку отчетов, документов, договоров;

• формирование сводной отчетности по всем филиалам;

• работу с физическими лицами;

• кредитно-депозитное обслуживание;

• операции с биржей;

• работу с ценными бумагами;

• операции доверительного управления;

• работу пунктов обмена валют;

• внутрихозяйственные операции банка;

• работу с филиалами, отделениями;

• настройку доступа к информации и функциям системы,

• и многие другие операции.

Система легко настраивается для работы с региональными РКЦ, с системами "Банк–Клиент", с другими системами и собственными разработками банка. Подсистема импорта документов позволяет в автономном режиме, без участия пользователя, обрабатывать входящие данные и автоматически формировать по ним ответные протоколы. Автоматические подсистемы контролируют корректность оформления документов при их вводе в систему, исполнении, экспорте реестров по корреспондентским счетам и т.д. Возможно автоматическое использование дополнительных внешних программ контроля и прием результатов их работы.

В системе имеется большое количество уже готовых отчетных форм и справок.
Изменение количества рабочих мест и их функциональных свойств занимает минимум времени.
В большинстве АБС предлагается достаточно развитый набор операций, однако "Центавр-Дельта" является одной из немногих систем, имеющих наиболее полный и эффективный функционал. Если также учесть невысокую стоимость комплекса, то "Центавр-Дельта" окажется на сегодняшний день одним из лучших решений на рынке АБС.

Международные стандарты финансовой отчетности (МСФО)

В рамках подготовки к использованию кредитными учреждениями в своей практике Международных стандартов финансовой отчетности в комплексе "Центавр-Дельта" разработана автоматизированная система "Учет основных средств" с возможностями двойного учета как для целей Российский отчетности, так и отчетности по МСФО. Система была установлена и прошла успешные испытания в одном из крупнейших российских банков.

Работа в автоматических режимах 24 часа в сутки

"Центавр-Дельта" позволяет выполнять трудоемкие и критичные по времени операции в автоматических режимах. Представьте себе подсистему-автомат, которая после окончания рабочего дня, по записанному один раз сценарию:

• отслеживает поступление документов (выписок) из РКЦ и запускает систему приема данных;

• контролирует корректность и осуществляет прием поступивших документов;

• с учетом заранее заданных критериев обрабатывает все поступившие документы по различным сценариям обработки;

• с учетом новых документов формирует и отправляет пакеты документов для филиалов и отделений;

• для контроля и на случай непредвиденных ситуаций формирует подробный протокол обо всех выполненных действиях в диалоговой форме, аналогичной тому, как действовал бы реальный пользователь при работе в таких режимах.

Таким образом, пользователи системы "Центавр-Дельта" будут избавлены от необходимости тратить драгоценное время на описанные выше операции.

Качественное сопровождение системы

Частые изменения требований Банка России к деятельности кредитно-финансовых учреждений вызывают необходимость быстро реагировать на "новые веяния", т.е. постоянно дорабатывать и усовершенствовать системы автоматизации и управления банком. Высокопрофессиональные специалисты компании "ПрограмБанк" в максимально короткие сроки реализуют сложнейшие задачи по своевременному обеспечению пользователей комплекса "Центавр-Дельта" новейшими решениями.

Круглосуточно на ftp-сервере компании доступны последние версии и модификации системы, демонстрационные версии, различные информационные материалы и инструкции.
Работает также виртуальная система сопровождения, позволяющая клиентам компании задавать вопросы и получать консультации относительно работы комплекса "Центавр-Дельта", вносить заявки на изменения комплекса, участвовать в форуме.

При выходе новых версий, модификаций, при подготовке различных решений пользователям комплекса Центавр-Дельта рассылаются информационные материалы и сообщения о произведенных или планируемых изменениях, различные рекомендации по работе комплекса.

На основе опыта работы c различными клиентами компанией "ПрограмБанк" выработано несколько вариантов сопровождения программных продуктов: полное сопровождение с выездами на территорию пользователя; предоставление новых модификаций, обучение пользователей новым возможностям системы и консультации по "горячей линии", телефону, электронной почте; по желанию клиента (по индивидуальному соглашению) может быть предоставлено V.I.P.-сопровождение с любым набором услуг. В зависимости от потребностей клиенты могут выбирать и изменять в любой момент тип сопровождения.
 

Структура ИБС "Центавр Дельта"

С целью повышения гибкости при решении самых разнообразных задач и минимизации затрат ИБС "Центавр Дельта" построена в виде комплекса отдельных подсистем и функциональных модулей.

Рассчетно-кассовое обслуживание

Мультивалютные внебалансы
Валютная касса
Касса
Расчет и начисление процентов
Мультивалютный операционный день

Сервисные программы

Генератор отчетов
Администратор комплекса
Платежные документы банка
 
Поддержка подразделений банка
Операции с ценными бумагами
Расчет экономических нормативов и свод балансов по валютам и филиалам
Кредитно-депозитная система
Индивидуальные вклады
Доверительное управление
Пункт обмена валют
Учет основных средств и МБП
Срочные операции
Операционная касса
Сводный учет валютно-обменных операций

Расчетно-кассовое обслуживание
Ядром ИБС "Центавр Дельта" является автоматизированная система "Мультивалютный операционный день". Это многофункциональный комплекс на единой мультивалютной базе данных, автоматизирующий большинство операций бухгалтерского учета в банке.
Комплекс позволяет работать с любым количеством валют, включая российские рубли, производить учет операций по корр.счетам, эффективно работать с платежными документами и со счетами невыясненных сумм, вести учет транзитных и конверсионных клиентских счетов, производить расчет планового сальдо на лицевых счетах с учетом будущих платежей, получать платежные документы с автоматическим заполнением реквизитов, производить операции по обмену валюты с расчетом и взятием комиссии, получать сальдовые ведомости, выписки по счетам и другие отчетные документы, работать в сетевом режиме с любым количеством рабочих мест, проводить переоценку валютных счетов и статей бухгалтерского баланса, формировать макеты для отправки и приема платежей, принимать данные от различных систем в .dbf или .txt форматах, а также многое и многое другое.

Расчет и начисление процентов
Модуль предназначен для выполнения в любой валюте всех бухгалтерских операций по начислению процентов. Он автоматизирует самый трудоемкий и длительный бухгалтерский процесс в коммерческих банках, а также производит расчет процентов по всем известным в настоящее время расчетным схемам, включая схемы начисления процентов за обслуживание, схемы ссудных и депозитных процентов с фиксированными или плавающими ставками, схемы наращенных процентов и т.д. При этом, благодаря своей гибкости модуль позволяет задавать в любой валюте новые схемы начисления процентов и различные процентные ставки по ним, наиболее полно отвечающие стратегии банка. Список схем постоянно пополняется по запросам банков.

Внебалансовый учет
Модуль предназначен для ведения внебалансового учета валютных средств в банке. Он позволяет учитывать движение любых ценностей и документов, поступающих в банк на хранение, инкассо или на комиссию в соответствии с действующим законодательством. Учет ценностей и документов ведется как на уровне проводок, так и на уровне приходно-расходных документов.
Модуль также позволяет производить гибкую настройку на заданную технологию работы с внебалансовыми счетами, осуществлять ввод и редактирование операций по счетам в режиме работы с прямыми проводками и в режиме документарного ввода, автоматически производить переоценку остатков на валютных счетах при изменении курсов валют, получать различные отчеты по картотекам и документам, в том числе и накопленным итогом, получать другие необходимые отчетные документы и многое другое.

Кассовые операции
Модуль предназначен для обработки кассовых документов и в удобной форме реализует все функции кассового обслуживания в банке, формирует все необходимые отчетные документы. Он легко масштабируется от ведения одного кассового счета до полного документооборота нескольких кассовых залов в различных отделениях и с широким спектром операций.
Модуль позволяет работать с несколькими кассовыми счетами, производить ввод приходных и расходных документов с разбивкой по пачкам, производить контроль суммы в каждой пачке, а также остатка в кассе, производить заказ денег и контроль их исполнения, начислять плату за кассовое обслуживание в зависимости от типа операции и соотношения суммы, производить расчет сводных кассовых планов в разрезе организаций и символов, получать все необходимые формы отчетных документов, а также нестандартных отчетов, формировать данные в электронном виде для передачи отчетности в РКЦ, осуществлять прием кассовых документов из других систем компании "ПрограмБанк", а также многое и многое другое.

Валютно-обменные операции
Модуль автоматизирует операции рабочего места кассира валютного обменного пункта. Среди основных возможностей можно отметить полную автоматизацию валютно-обменных операций, ведение операций по покупке-продаже иностранной валюты за рубли, ведение конверсионных операций с получением соответствующих отчетов, контроль правильности ввода информации, наличие гибкого генератора проводок дня, позволяющего создать произвольную схему проводок, наличие девяти уровней доступа к информации и выполнению банковских операций и другое.
 

Подсистемы ИБС "Центавр Дельта"

Кредитно-депозитная система
Система предназначена для автоматизации деятельности кредитного отдела. Внедрение данной системы дает возможность ускорить обработку больших объемов информации, упростить ведение расчетов и качественно улучшить анализ получаемой информации, необходимой для ведения договоров.
Система позволяет производить учет кредитных и депозитных договоров в любой валюте, получать соответствующие бланки и формы, отслеживать фактические и прогнозируемые состояния договоров, производить начисление всех видов процентов по договорам, формировать и получать необходимые отчеты и документы по состоянию договоров, производить оценку предполагаемой прибыли с учетом степени риска, вводить изменения в прогнозируемые события договора в зависимости от его фактического состояния, формировать платежи, отслеживать их прохождение, эффективно отбирать поступления и многое другое.

Индивидуальные вклады
Подсистема предназначена для автоматизации, ведения и учета валютных и рублевых вкладов клиентов и расширяет в этой области возможности АС "Мультивалютный операционный день". В любой момент времени пользователь может получить информацию о текущем состоянии счетов клиентов и произвести начисление процентов по вкладам, задавая процентные ставки, наиболее полно отвечающие интересам банка.
Подсистема также позволяет производить автоматический расчет и начисление процентов по клиентским вкладам, проводить анализ сроков возврата вкладов, проводить печать записей о платежах клиентов непосредственно в сберкнижках, сохранять историю ведения договоров, формировать различные макеты по управлению остатками на лицевых счетах, производить обработку сложных взаимосвязанных проводок и проводок по конверсии, получать прогноз начисления процентов и многое другое.

Сводный учет валютно-обменных операций
Подсистема предназначена для автоматизации обобщенного учета результатов работы обменных пунктов и операционных касс на основании данных по реестрам проведенных операций. Она позволяет производить учет и контроль корректности реестров по покупке-продаже иностранной валюты за рубли, по конверсионным операциям, работать с бланками строгой отчетности, вести курсы валют для всех видов операций с автоматическим расчетом кросс-курса, создавать произвольные схемы проводок, формировать и получать необходимые отчеты, автоматически формировать в конце операционного дня итоговые документы для необходимого внутрибанковского учета, производить обмен сообщениями между рабочими местами и многое другое.

Доверительное управление
Подсистема предназначена для ведения операций по счетам доверительного управления и представляет собой сложный многофункциональный комплекс, автоматизирующий функции бух.учета операций доверительного управления в коммерческом банке.

Срочные операции
Подсистема предназначена для ведения бухгалтерского учета сделок по срочным операциям, а также для получения всех отчетных документов по этим сделкам. Она позволяет работать как с национальной, так и с иностранной валютой, вести договора по покупке-продаже валюты, а также различных видов ценностей, вести учет срочных сделок по принципу двойной записи с автоматической генерацией проводок, автоматически генерировать проводки и платежные документы при заведении и исполнении контрактов, производить переоценку остатков на лицевых счетах при изменении курсов валют или котировок ценностей, получать разнообразные отчетные документы, производить гибкую настройку системы на технологию работы банка, осуществлять обмен данными с удаленными рабочими местами и другими системами комплекса "Центавр Дельта" и многое другое.

Учет основных средств и МБП
Подсистема предназначена для учета основных средств банка, малоценного имущества и материалов. Она позволяет вести учет движения основных средств и малоценного имущества на карточках учета в разрезе категорий учета основных средств, под-разделений и материально ответственных лиц, вести учет складских операций на карточках складского учета в разрезе разделов складов, материально ответственных лиц и подразделений банка, производить переоценку и дооценку основных средств, производить амортизацию нематериальных активов, вести реестр доверенностей, выданных на приобретение товарно-материальных ценностей, получать сальдовые ведомости, оборотные ведомости, амортизационные и инвентарные ведомости, отчеты по срокам износа основных средств и по срокам отчисления амортизации, а также другие отчетные документы и многое другое.

Операции с ценными бумагами
Комплекс объединяет в себе несколько систем с единой базой данных. Данный комплекс предназначен для бухгалтерского и депозитарного учета операций с ценными бумагами. Комплекс состоит из трех модулей, которые имеют разные возможности и могут функционировать как в сетевом режиме, так и автономно. Рабочие места можно настроить таким образом, чтобы сотрудники разных отделов имели доступ только к "своей" строго ограниченной информации.
Модуль "Государственные ценные бумаги" предназначен для ведения учета операций с ГКО, ОФЗ в полном соответствии с требованиями инструкций ЦБ РФ.
Модуль "Корпоративные ценные бумаги" предназначен для ведения учета операций с эмиссионными негосударственными ценными бумагами (акциями, облигациями) и неэмиссионными ценными бумагами (процентными и дисконтными векселями и сертификатами).
Модуль "Учет операций с векселями" предназначен для банковских подразделений, занимающихся проведением операций с векселями. Он автоматизирует учет операций как с собственными векселями, так и с векселями учтенными банком и приобретенными для клиентов и дает возможность получать информацию, необходимую для принятия эффективных управленческих решений.

Расчет экономических нормативов и свод балансов
Подсистема предназначена для сбора всей банковской информации по банку, филиалам и отделениям, а также для автоматизации работы по получению различных отчетных документов, на основании которых проводится анализ банковской деятельности. Она позволяет производить автоматический прием информации из других систем компании "ПрограмБанк" и от других систем, работающих в банке, получать на основании всех данных консолидированный баланс, получать различные сводные отчеты по каждому филиалу отдельно и по всему банку в целом, получать отчеты в виде стандартных отчетных форм и в виде произвольных форм, созданных с помощью встроенного генератора отчетов, работать в локальном и сетевом режимах с возможностью получения отчетов на рабочих местах, санкционировать доступ пользователей к информации и многое другое.

Генератор отчетов
Модуль предназначен для формирования на основе информации, получаемой из одной или нескольких подсистем комплекса "Центавр Дельта" и его функциональных модулей, и получения настраиваемых отчетов различной формы.

Платежные документы банка
Модуль обеспечивает ввод, контроль и высокоточную печать различных документов, используемых для взаиморасчетов и обеспечения внутрибанковской деятельности, оформление счетов-фактур, ведение книг покупок/продаж. Она проста и удобна в обращении. Система позволяет формировать все необходимые формы расчетных документов, утвержденные Банком России, производить настройку практически на любой тип принтера и многое другое.
 

по материалам компании "ПрограмБанк", www.programbank.ru